Conseils pour les petites entreprises : de la recherche de capitaux au suivi des performances, 10 conseils pour gérer une petite entreprise

Conseils pour les petites entreprises : de la recherche de capitaux au suivi des performances, 10 conseils pour gérer une petite entreprise

Dois-je hypothéquer ma maison pour financer mon entreprise ? C’est la question qu’un proche a posée et une longue discussion s’en est suivie. Ce jeune garçon avait étudié le commerce et avait également suivi un cours de stratégie de petite entreprise dans une école de gestion. Mais appliquer les théories à la pratique et passer du concept à l’application sont toujours des défis.

Une entreprise doit commencer avec des fonds propres et passer progressivement à la recherche de financements externes. C’est un choix plus intelligent. Si l’idée est bonne et si l’entrepreneur est prometteur, il y a des investisseurs providentiels qui trouveront intéressant de financer une entreprise. C’est un gagnant-gagnant car il assure un bon retour sur leur argent tout en soutenant une nouvelle entreprise.

Mais ce n’est pas facile de lever des fonds. Nous ne parlons pas de petites entreprises avec une idée géniale qui vaudra la peine d’intéresser le marché du financement formel. On parle d’une petite entreprise dans une petite ville, une entreprise individuelle. Nous n’avons donc pas besoin d’une approche de réservoir de requins consistant à vendre des participations et à intéresser l’investisseur à l’idée.

Cela ne signifie pas que l’entreprise ne génère pas de valeur ou de profit. Nous avons des millions d’entreprises qui fonctionnent à un niveau micro, gérées principalement par des fonds propres. Ces entreprises manquent régulièrement de fonds de roulement. Ils ont également du mal à trouver l’échelle à laquelle ils peuvent opérer, et toute expansion a besoin d’argent. Dans ce cas, l’entrepreneur recherche des actifs personnels pour financer l’expansion de son entreprise. J’ai dû mettre ma liste à sa disposition.

Dans un premier temps, estimez vos besoins en fonds de roulement. Il s’agit d’une entreprise de distribution où l’on achète des biens et les vend à un autre marché. Les ordres d’achat sont passés après la clôture de la vente avec le client. La rapidité avec laquelle le vendeur a besoin de l’argent et la rapidité avec laquelle le client paiera déterminent les besoins en fonds de roulement. Estimez cela pour le volume d’affaires annuel. Connaissez ce nombre comme étant l’argent nécessaire pour maintenir les ventes.

Deuxièmement, négociez avec le vendeur et l’acheteur pour obtenir une correspondance étroite. Si l’acheteur paie en 90 jours et que le vendeur ne peut pas attendre au-delà de 60 jours, l’entreprise a besoin d’un financement de 30 jours. Le crédit que les deux parties offrent et demandent dépend des conditions du marché et de la concurrence. Explorez la possibilité de négocier une meilleure entente. Le vendeur offrirait-il une meilleure période de crédit pour un prix plus élevé ? L’acheteur paierait-il plus tôt avec une remise ? L’acheteur serait-il prêt à payer une avance ? Une structure de paiement basée sur des étapes peut-elle être mise en place ?

Troisièmement, examinez le profil de l’acheteur pour voir s’il y a suffisamment de diversité. Les gros acheteurs auront pour la plupart un processus de paiement des factures qui prend un certain temps. Certains acheteurs peuvent mettre trop de temps à payer. Sauf pour les suivre et les persuader, il n’y a pas beaucoup de choix pour accélérer les paiements. Trop dépendre de quelques gros acheteurs pourrait le rendre encore plus aigu.

Quatrièmement, recherchez un fonds de roulement. Les banques, les NBFC et d’autres petites sociétés financières peuvent être disposées à réduire la facture et à accorder un prêt. Il s’agit de l’une des catégories de prêt les plus courantes offertes aux fournisseurs de biens. Le taux d’intérêt est également une référence pour l’étendue des marges que votre entreprise doit réaliser. Si l’argent est disponible à 14 % et que votre marge est supérieure à 20 %, vous pouvez financer le fonds de roulement de votre entreprise et l’étendre si vous obtenez un financement sur vos factures.

Cinquièmement, assurez-vous que les documents commerciaux sont en place. Même s’il s’agit d’une petite entreprise individuelle, ayez un compte bancaire pour l’entreprise. Assurez-vous que tous les reçus et paiements sont enregistrés. Avoir un système de facturation et de suivi. Payez les taxes applicables. Divulguer toutes les informations et produire les retours. Sans connaître les numéros de votre entreprise avec l’histoire de l’histoire, le financement de toute nature sera difficile. Vous ne pouvez pas lever de fonds providentiels ou tout autre capital à long terme sans numéros d’entreprise vérifiables audités.

Sixièmement, n’empruntez pas à vos amis et à votre famille. Il est toujours tentant de rechercher des fonds auprès de sources faciles à exploiter. Mais un tel financement ne s’accompagne pas de responsabilité. Si vous êtes sérieux au sujet de votre entreprise et que vous souhaitez qu’elle soit une source de profit stable pour vous, vous devez garder un œil sur le prix, la marge et être prêt à payer le coût des fonds. Cela maintient la responsabilité des choix commerciaux plus élevée. L’argent facile est un piège pour prendre des risques indus et ignorer la diligence et le processus nécessaires.

Septièmement, ne mélangez pas votre vie personnelle et professionnelle. Jalonner votre maison, vos biens et vos bijoux pour une entreprise représente trop de risques pour votre famille. Séparez le patrimoine professionnel du patrimoine familial. Ne gâtez pas la famille avec des cadeaux coûteux et des dépenses provenant des bénéfices de l’entreprise. Cela crée un flux d’argent continu dans votre esprit qui vous donne le sentiment d’avoir le droit de faire partie des actifs familiaux en cas de besoin.

Huitièmement, construisez des atouts pour l’entreprise. Même s’il s’agit d’une entreprise commerciale qui ne nécessite aucun investissement en capital. Réinvestir les bénéfices pour créer des actifs dans des investissements dans des produits de trésorerie comme les dépôts, les obligations, les liquidités. Il serait plus facile d’emprunter sur ces actifs en cas de besoin. En cas d’extrême urgence, ces actifs peuvent être liquidés et reconstruits.

Neuvièmement, développez l’activité en gardant à l’esprit les besoins de financement qui se feront sentir. Il peut être agréable d’obtenir une commande importante d’un gros client. Obtenir ce compte peut sembler prestigieux et le carnet de commandes régulier pourrait être le saut dont vous aviez besoin. Assurez-vous que vous êtes prêt à attendre les retards de paiement et que vous disposez du financement nécessaire pour le maintenir.

Dixièmement, créez et surveillez les indicateurs de performance de votre entreprise. Connaître les jours exacts de vieillissement de vos créanciers et de vos débiteurs. Connaître les taux de croissance des revenus et sa saisonnalité. Connaître la marge et les coûts, et les comptabiliser avec diligence. Fixez-vous des normes que vous mesurerez et exécuterez. De nombreuses entreprises ont échoué à célébrer leurs revenus sans tenir compte de l’impact que les retards de paiement et l’augmentation des coûts peuvent avoir sur leur survie.

L’entrepreneuriat est une caractéristique si courante et largement répandue en Inde. Nous célébrons notre capacité à repérer une opportunité et à en faire une entreprise, aussi petite soit-elle. Soyez prudent de ne pas abuser de la sagesse et du bon sens indigènes dans la gestion d’une entreprise. Tout le monde ne sait pas intuitivement comment maintenir une entreprise à flot. Il peut être pénible d’apprendre les dures leçons.

(L’auteur est président du Centre for Investment Education and Learning.)

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