Quel courtier vous convient le mieux ?

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Vanguard contre TD Ameritrade : les plus grandes différences

Vanguard et TD Ameritrade offrent un large éventail de types de comptes et de choix d’investissement pour les traders actifs et les investisseurs passifs. Cependant, les plateformes diffèrent en ce qui concerne les frais, les fonctionnalités et les choix d’investissement.

Dans l’ensemble, Vanguard est le meilleur choix pour investir dans la retraite. Il propose plusieurs types de fonds communs de placement à faible coût (par exemple, des fonds de retraite tout-en-un, des fonds indiciels et des fonds d’actions amiral) que la maison de courtage elle-même gère, et sa sélection de ressources de planification de la retraite est difficile à battre.

TD Ameritrade convient le mieux aux traders actifs qui souhaitent utiliser une plus grande variété de plates-formes et d’outils pour prendre des décisions d’investissement. En plus de sa plate-forme Web, il propose les plates-formes Web et de bureau Thinkorswim pour les traders plus avancés, et le prix de son contrat d’options (0,65 $) est moins cher que celui de Vanguard (1 $).

Minimum de compte

0 $ (3 000 $ pour le conseiller numérique Vanguard ; 50 000 $ pour les services de conseiller personnel Vanguard)

Frais

0 % (0,20 % à 0,30 % pour les portefeuilles gérés par des professionnels)

Types d’investissement

Actions, ETF, options, obligations, fonds communs de placement et CD

Minimum de compte

0 $ (3 000 $ pour le conseiller numérique Vanguard ; 50 000 $ pour les services de conseiller personnel Vanguard)

Frais

0 % (0,20 % à 0,30 % pour les portefeuilles gérés par des professionnels)

Types d’investissement

Actions, ETF, options, obligations, fonds communs de placement et CD

Avantages

  • Actions, ETF et options sans commission
  • Comptes de courtage, automatisés et gérés par un conseiller disponibles
  • Des milliers de fonds communs de placement à faible coût
  • Plusieurs ressources avec des analyses d’experts et des informations sur le marché
  • Plusieurs comptes et services de retraite pour les participants aux régimes de retraite
Les inconvénients

  • Frais de contrat d’options plus élevés que les autres courtiers à escompte (Vanguard facture 1 $ par contrat d’options)
  • Pas de plateformes de trading distinctes pour les traders avancés
  • Pas de crypto-monnaies

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Plus d’information

  • Promotion : Aucune pour le moment.

Minimum de compte

0 $ (5 000 $ ou 25 000 $ pour les comptes gérés via Schwab)

Frais

0 % (frais uniques de 300 $ et 30 $/mois pour un compte géré par un conseiller via Schwab)

Types d’investissement

Actions, ETF, options, fonds communs de placement, contrats à terme, forex, introductions en bourse et obligations

Minimum de compte

0 $ (5 000 $ ou 25 000 $ pour les comptes gérés via Schwab)

Frais

0 % (frais uniques de 300 $ et 30 $/mois pour un compte géré par un conseiller via Schwab)

Types d’investissement

Actions, ETF, options, fonds communs de placement, contrats à terme, forex, introductions en bourse et obligations

Avantages

  • Commissions gratuites sur les transactions d’actions, d’ETF et d’options
  • Aucune exigence minimale pour commencer avec un compte de courtage
  • Grand choix d’investissement
  • Ressources de recherche et d’enseignement disponibles
Les inconvénients

  • Pas de rompus
  • Les conseils robotisés et les portefeuilles gérés coûtent plus cher
  • Pas de crypto-monnaies

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  • Promotion : Aucune pour le moment.

Les fonctionnalités et les options de compte de Vanguard et TD Ameritrade varient également.

Est-ce que Vanguard est fait pour vous ?

Fondée en 1975, Vanguard est une


courtage en ligne

offrant des comptes individuels et conjoints autogérés, des portefeuilles d’investissement automatisés, des IRA, des régimes de retraite pour petites entreprises, des comptes d’épargne-études et bien plus encore. La plate-forme se distingue également par ses offres d’actions, d’ETF et d’options sans commission.

En ce qui concerne les autres types d’investissement de Vanguard, vous aurez le choix entre des fonds communs de placement, des obligations, des investissements internationaux et des CD. La plupart des fonds communs de placement gérés activement par la maison de courtage ont un minimum de 3 000 $, mais vous n’aurez besoin que de 1 000 $ pour les actions des investisseurs dans les fonds de retraite Vanguard Target et le Vanguard Star Fund.

Alors que les ETF et les options de Vanguard sont généralement sans commission, ses ETF ont toujours une moyenne de 0,6 %


ratio de dépenses

, et les contrats d’options coûtent 1 $ chacun. Vous rencontrerez des frais supplémentaires si vous utilisez l’un de ses portefeuilles automatisés.

La première option – et la moins chère – proposée par Vanguard pour la gestion automatisée de portefeuille est Vanguard Digital Advisor. Vous serez responsable d’un minimum de 3 000 $ et de frais annuels de 0,20 %, mais vous aurez accès à un portefeuille personnalisé de FNB Vanguard que la plateforme alloue en fonction de vos préférences d’investissement.

Son autre compte d’investissement automatisé, Vanguard Personal Advisor Services, offre quelque chose de plus : des conseils de conseiller individuels. Cela signifie que vous aurez à la fois des algorithmes informatiques et un Vanguard


fiduciaire

conseiller travaillant en votre nom. Ce compte est assorti d’un minimum de 50 000 $ et de frais annuels de 0,30 %.

Du côté de la retraite, Vanguard offre un accès aux IRA traditionnels, Roth IRA, SIMPLE IRA, SEP IRA, 401(k)s et 401(k) rollovers. De plus, les personnes ayant des personnes à charge peuvent ouvrir des comptes en fiducie, des comptes d’épargne-études et des comptes de garde UGMA/UTMA.

Enfin, Vanguard propose plusieurs ressources d’analyse de marché et fournit une bibliothèque complète de guides d’experts et d’informations sur tout ce qui concerne l’investissement. L’application mobile Vanguard est disponible sur les appareils iOS et Android.

Lisez l’examen complet de Vanguard par Personal Finance Insider ici »

Est-ce que TD Ameritrade vous convient?

Comme Vanguard, TD Ameritrade s’adresse à tous les types d’investisseurs. Parmi ses produits de placement figurent des comptes de courtage autogérés, des comptes de retraite, des comptes de placement gérés et automatisés, des comptes d’épargne-études, etc. Charles Schwab a acquis TD Ameritrade en octobre 2020, de sorte que la maison de courtage a fusionné bon nombre de ses produits avec Schwab, mais elle propose toujours des produits et services distincts.

Si vous êtes un trader actif cherchant à économiser de l’argent tout en investissant par vous-même, ce courtage pourrait être un excellent choix. Il propose également des actions, des ETF et des options sans commission. Alors que Vanguard facture 1 $ par contrat d’options, les contrats d’options de TD Ameritrade ne coûtent que 0,65 $.

En outre, sa sélection d’investissements comprend des obligations, des fonds communs de placement, des contrats à terme, des rentes, des introductions en bourse, des investissements étrangers (Forex) et d’autres titres à revenu fixe. Et les investisseurs axés sur la recherche auront accès à l’analyse des investissements Morningstar, aux graphiques boursiers, aux filtres de valeurs mobilières et bien plus encore (voir sa suite complète d’outils ici).

TD Ameritrade a également des comptes pour les investisseurs non interventionnistes (portefeuilles sélectifs et portefeuilles personnalisés), mais ils ne sont plus disponibles pour les nouveaux clients. La maison de courtage redirige les nouveaux clients vers les comptes d’investissement automatisés de Schwab, leur donnant le choix entre les portefeuilles intelligents Schwab ou les portefeuilles intelligents Schwab Premium.

En ce qui concerne les comptes de retraite, la maison de courtage propose actuellement des IRA traditionnels, des Roth IRA, des solo 401 (k), des SEP IRA, des SIMPLE IRA et des régimes de retraite ou de profit. Chaque compte est dépourvu d’exigences minimales de compte ou de frais de maintenance.

TD Ameritrade surpasse Vanguard en matière de plateformes de trading. Sa gamme actuelle de produits – thinkorswim desktop, thinkorswim web, mobile trading et la plate-forme Web – offre aux investisseurs plus de flexibilité lors de la négociation.

L’application de TD Ameritrade est disponible sur les appareils iOS et Android.

Lisez l’examen complet de TD Ameritrade par Personal Finance Insider ici »

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